"2 миллиард теңгедей заңсыз пайда көрді": Петропавлдық боксшы-кәсіпкер 40-тан астам адамға қарыз беріп, кейін мүліктерін тартып алған

Петропавлда өте жоғары пайызбен қарызға ақша беретін танымал боксшыға үкім шығарылды. Сот оның заңсыз табысын 1,9 миллиард теңге деп бағалады. Бұл туралы Stan.kz ақпарат агенттігі “Время” басылымына сілтеме жасап хабарлайды.

1990 жылдары Марат Әбілғазиев Петропавлда танымал болды. Боксшы-кәсіпкер көптеген жылдар бойы автомобильдермен айналысып, өзінің жеке жанармай құю станциясына ие болды. Көп жылдардан кейін ол Солтүстік Қазақстан облыстық бокс федерациясының вице-президенті ретінде танымал болды.

Одан 43 адам қарыз алды, ондаған несие, пәтерлер, үйлер, көліктер, өндірістік нысандар және коммерциялық мүлік қатысты. Адамдарға шұғыл ақша қажет болғанда, олар Әбілғазиевке мүліктерін кепілге қойды. Алайда оның құны кейбір жағдайларда несие сомасынан айтарлықтай асып түсті. Сот 2013 жылдың ақпанынан 2025 жылдың шілдесіне дейін осы қызметтен түскен заңсыз табыс 1 879 492 132 теңге болғанын анықтады.

2013 жылы Әбілғазиевтен қарыз алған адамдар көп болған. Көмектің құны айына несие сомасының 5-10%-на жеткен. Жылына 120% болды.

Мәмілелер әртүрлі жолдармен ресімделді: нотариалды куәландырылған келісімшарттар, түбіртектер және кепіл қойылды. Бірақ пәтер немесе үйді кепілге қою орнына сатып алу-сату келісіміне қол қойдырған да жағдайлар болды. Қарыз алушыға мүлік қарыз өтелгеннен кейін қайтарылатыны уәде етілді. Дегенмен заңды түрде мүлік басқа біреуге тиесілі болуы мүмкін.

Пәтерін тартып алған

Қылмыстық іс материалдарына сәйкес, Жанна Темірғалиеваға 2013 жылы басқа қарызды өтеу үшін шұғыл түрде 13 000 доллар қажет болды. Әділғазиев оған қарыз беруге келісті. Шарттар ай сайынғы 10 пайызбен және пәтер кепілге қойылды.

Бірақ мүлік кепілге қойылмаған. Құжаттарға сәйкес, ол Әбілғазиевке 2,5 миллион теңгеге сатылған деп көрсетілді. Тергеу нәтижесінде анықталғандай, ол мүлік үшін ешқандай ақша алмаған, оған тек несие берілген.

Темірғалиева үш ай бойы пайыз төлеп, 645 000 теңгені қайтарып үлгерген. Оның төртінші айға ақшасы жетпеген. Маусым айының соңында Әбілғазиев пәтерді өз атына тіркеп, қыркүйекте басқа біреуге 4 миллион теңгеге сатқан.

Дегенмен қарыз жойылып қана қоймай, екі есе өсіп, 26 000 долларға жеткен.

Өзі қайтыс болса да, қарызы балаларына қалған

Тағы эпизодтардың бірі Петропавлдағы бір кездері әйгілі болған "Blues" мейрамханасының иесі Олег Поповқа қатысты.

2016 жылы кәсіпкер қаржылық қиындықтарға тап болды. Попов Әбілғазиевтен ақша сұрап бірнеше рет жүгінген. Іс 1,7, 11,3 және 4,13 миллион теңгелік түбіртектермен байланысты. Поповтың төлемдері пайыз ретінде тіркелген, ал негізгі қарыз іс жүзінде өзгеріссіз қалған болып шықты. Төлемдер кешіктірілген кезде Әбілғазиев ақшаны алу және мәселені басқаша шешу үшін тікелей Blues-ке келетін.

2017 жылдың мамыр айында Олег Попов өзіне қол жұмсады. Дегенмен сот оның өлімінің бұған қатысы барын анықтамаған.

Тіпті ол қайтыс болғаннан кейін мұраны қабылдаған ұлдарына қарсы талаптар қойылды. Сот оларға 17 миллион теңгеден астам төлеуді бұйырды.

Айына 7 миллион теңге пайыз

Тағы қарыз алушылардың бірі – астаналық кәсіпкер Оразқұл. Ол 2020 жылдың қарашасында жол құрылысы бизнесі үшін ақшаға мұқтаж болды.

Ол 90 миллион теңге сұрады. Әбілғазиев оған 70 миллион берді. Ол бұл несие бойынша пайыз төлеуге міндетті болды – ай сайын 7 миллион теңге. Кепіл ретінде Астанадағы бар мен жер учаскесі қойылды. Кепілдің орнына жер телімі 100 миллион теңгеге сатылды деп ресімдеген, алайда Оразқұл ақшаны алмаған.

Төрт ай ішінде Оразқұл 28 миллион теңге пайыз төледі. Төлейтін ақшасы қалмаған кезде ол Әбілғазиевке жол талғамайтын көлігін берді. Бұл да көмектеспеді. Коммерциялық мүлік несие берушіде қалды, кейін ол 87 миллион теңгеге сатылды.

Осылайша Әбілғазиев 115 миллион теңге пайда тапты, ал сот 45 миллион теңгені таза пайда ретінде анықтады.

Ай сайын төлесең де, азаймайтын қарыз

Ең ерекше арифметика бизнесмен Александр Ушаковтың жағдайында анықталды.

2021 жылы ол өндірістік нысанын кепіл ретінде пайдаланып 11 миллион теңге алды. Оның айтуынша, ол ай сайын 800 000 теңге аударуы керек еді. Үш жыл қарызын төлеп келді.

2024 жылдың тамыз айында ол ақша аударған кезде енді төлемеймін деді, себебі ол 24 миллион теңгені қайтарып қойған.

Бірақ оқиға мұнымен аяқталған жоқ, тағы 11,8 миллион теңгеге түбіртек пайда болды. Қылмыстық сот Ушаковтың бұл ақшаны алмағанын анықтады.

Одан кейін екі азаматтық іс қозғалды. Бір іс бойынша сот кәсіпкерге 11,8 миллион теңге, екіншісінде тағы 21,8 миллион төлеуді міндеттеді.

Ол 11 миллионды қарызға алып, 24 миллион қайтарса да, әлі қарызы бітпеген болып саналды. Олар тағы 33,6 миллион теңге қайтаруды талап етті.

Жүздеген миллион теңгеге есепшот

Ең ірі істердің бірі кәсіпкер Сауытбекке, оның туыстарына және "Қызылжар жолдары KZ" жауапкершілігі шектеулі серіктестігіне қатысты. 250 миллион теңге тұратын үй, кәсіпорынға тиесілі жер учаскелері және көліктер әртүрлі несиелер үшін кепіл ретінде қызмет етті. Тек 125 миллион теңгелік бір несие екі қымбат жол талғамайтын көлікті сатып алу-сату шарттарын жасаумен қатар жүрді. Сот Әбілғазиевтің Сауытбекке және онымен байланысты кәсіпорынға берілген несиелерден түскен табысы 584 миллион теңге болғанын анықтады.

Мұндай жағдайлар көп болған. Ақыры боксшының өзі сотқа тартылды. Енді мүліктің бәрі несие берушіден алынып жатыр.

Үкім шығарылғаннан кейін Әбілғазиевтің жеке активтері, бір банк шотындағы 99 миллион теңгеден астам қаражат, 126 миллион теңгеден астам қолма-қол ақша, шамамен 397 000 доллар, көліктер, жер, пәтерлер және жеке үйлері тәркіленді. Парковая көшесіндегі үйдің өзі 108 миллион теңгеден астам бағаланған.

"2013 жылдың ақпанынан 2025 жылдың шілдесіне дейін Марат Әбілғазиев заңсыз кәсіпкерлік қызмет, атап айтқанда микроқаржыландыру және банк қызметі арқылы  1 879 492 132 теңге заңсыз табыс тапқан, бұл өте ірі көлемдегі табыс болып саналады", – деп сот үкімінде.

Алайда ол кінәсін мойындамады. Сөзінше, достары, таныстары көмек сұрағандықтан, ақша бере тұрған және пайда табу ниеті болмаған.

Дегенмен Әбілғазиев заңсыз микроқаржыландыру қызметі, өз бетінше әрекет ету және алаяқтыққа әрекет ету үшін кінәлі деп танылды.

Бастапқыда ол 3,5 жылға бас бостандығынан айырылып, 1 879 492 132 теңгеге бағаланған мүлкін тәркілеуге және қаржы, коммерциялық және коммерциялық емес ұйымдарда кәсіпкерлік және микроқаржыландыру қызметін жүзеге асыруға он жылға тыйым салуға үкім шығарылды.

Кейін рақымшылыққа ілініп, жаза мерзімі 2 жыл, 7 ай және 15 күнге дейін қысқартылды.